Tip 1: Houd Alle Bonnetjes Bij
Dit klinkt simpel, maar het is cruciaal voor je belastingaangifte. Bewaar bonnetjes van:
- Materialen en grondstoffen: Alles wat je gebruikt om je producten te maken
- Kantoorbenodigdheden: Papier, pennen, printers, computers
- Marketing kosten: Website, advertenties, visitekaartjes
- Opleidingen: Cursussen die relevant zijn voor je bedrijf
- Reiskosten: Naar leveranciers, klanten of beurzen
Pro Tip:
Gebruik een app zoals MoneyBird of scan bonnetjes direct met je telefoon. Dit voorkomt dat je belangrijke ontvangstbewijzen kwijtraakt.
Tip 2: Begrijp Het Verschil Tussen Hobby en Bedrijf
De Belastingdienst maakt onderscheid tussen hobby-inkomsten en bedrijfsinkomsten:
Hobby-inkomsten (Box 1):
- Incidentele verkoop van zelfgemaakte producten
- Maximaal €500 per jaar belastingvrij
- Geen kosten aftrekbaar
Bedrijfsinkomsten (Box 1):
- Structurele verkoop met winstoogmerk
- Alle bedrijfskosten aftrekbaar
- Onderhevig aan inkomstenbelasting
Tip 3: Maak Gebruik van de Kleine Ondernemersregeling (KOR)
Als je jaarlijkse omzet onder de €20.000 blijft, kun je gebruikmaken van de KOR:
- Geen BTW administratie nodig
- Geen BTW-aangiftes
- Minder administratieve lasten
- Je kunt geen BTW terugvragen op aankopen
Let Op:
Zodra je de €20.000 grens overschrijdt, moet je je binnen 8 dagen aanmelden voor de BTW. Plan dit van tevoren!
Tip 4: Optimaliseer Je Thuiskantoor Aftrek
Als je vanuit huis werkt, kun je een deel van je woonkosten aftrekken:
Forfaitaire Methode:
- €2 per m² werkruimte (max. €1.200 per jaar)
- Eenvoudig en geen bonnetjes nodig
- Ideaal voor kleine werkruimtes
Werkelijke Kosten Methode:
- Percentage van totale woonkosten
- Gebaseerd op werkruimte t.o.v. totale woonoppervlakte
- Alle bonnetjes bewaren verplicht
- Vaak voordeliger bij grote werkruimtes
Tip 5: Plan Je Investeringen Strategisch
Grote aankopen kunnen slim getimed worden voor maximale belastingvoordelen:
Investeringsaftrek:
- 25% aftrek op bedrijfsmiddelen tussen €2.500 en €55.000
- Alleen bij aankoop, niet bij lease
- Geldt voor computers, machines, auto's
Afschrijving:
- Spreid kosten over meerdere jaren
- Computers: meestal 5 jaar
- Machines: afhankelijk van levensduur
- Auto's: meestal 5 jaar
Veel Gemaakte Fouten
Vermijd deze veelvoorkomende belastingfouten:
❌ Persoonlijke en zakelijke uitgaven mengen
Houd strikt gescheiden administratie. Een bon voor de supermarkt waar ook zakelijke items opstaan? Split deze op.
❌ Te laat aanmelden voor BTW
Monitor je omzet en meld je tijdig aan wanneer je de €20.000 grens nadert.
❌ Geen backup van administratie
Bewaar digitale kopieën van alle documenten. De Belastingdienst kan tot 7 jaar terug controleren.
Handige Tools en Apps
Deze tools helpen je bij het bijhouden van je administratie:
- MoneyBird: Complete boekhoudpakket voor kleine ondernemers
- Informer: Gratis boekhoudprogramma
- Receipt Bank: Bonnetjes scannen en organiseren
- KilometerRegistratie: Automatisch bijhouden van zakelijke kilometers
Wanneer Een Boekhouder Inschakelen?
Overweeg professionele hulp wanneer:
- Je omzet boven €50.000 per jaar komt
- Je BTW-plichtig wordt
- Je personeel in dienst neemt
- De administratie te veel tijd kost
- Je onzeker bent over belastingregels
Hulp Nodig Met Je Belastingen?
Onze cursus bevat een complete module over belastingen voor hobby-ondernemers, inclusief sjablonen en checklists.
Meer Informatie
